Patrice Amann, EMEA Bölge İş Lideri – WW Finansal Hizmetler

neden bağlanıyor Daha yeşil, daha kapsayıcı bir yarını şekillendirmek için işletmelerle sermaye bir veri oyunudur

COP26, iklim finansmanı konusunda bazı önemli duyurular gördü. Net Zero için Glasgow Mali İttifakı, borç verme ve yatırımlarından kaynaklanan emisyonları 2050 yılına kadar sıfıra indirmeyi taahhüt etti. Uluslararası Finansal Raporlama Standartları Vakfı, finansal piyasalar için tutarlı iklim açıklama standartları oluşturmak için bir girişim başlattı. Bunlar sadece iki örnek.

Ekonomiyi fosil yakıtlardan temiz enerji kaynaklarına kaydırmanın büyük bir sermaye dağılımını gerektirdiği açıktır. Birleşik Krallık Şansölyesi Rishi Sunak’ın COP26’daki Finans Günü sırasında belirttiği gibi:

Yatırımcıların, geleneksel finansal kar ve zarar ölçütlerinde olduğu kadar, yatırımlarının iklim üzerindeki etkisi konusunda da netliğe ve güvene sahip olmaları gerekir.

İş dünyası liderleri için, kuruluşlarının yeşil çabalarını hızlandırmak ve gelecek nesiller için gezegeni korumaya yardımcı olmak için açıkça bir baskı var. Ama hissedilen başka bir baskı var. Finansal hizmetler de dahil olmak üzere her sektördeki liderler, amaç ve kârlılığın iç içe geçtiğinin giderek daha fazla farkına varmaktadır.

Tüketiciler, satın aldıkları ve daha çevreci olmak için ödemeye hazır oldukları markalardan giderek daha fazla çevresel ve toplumsal eylem bekliyor. İşletmeler, ortaklıklar ve tedarikçi anlaşmaları müzakere ederken ESG (Çevresel, Sosyal ve Yönetişim) standartlarını ön plana çıkarıyor. Kısmen, paydaşlardan ve düzenleyicilerden gelen artan baskı nedeniyle – AB’nin işletmelerin ÇSY faaliyetleri hakkında düzenli olarak rapor vermesini gerektirmesi. Ama aynı zamanda fırsatlara yanıt olarak: AB’nin Yeşil Anlaşması, önümüzdeki on yılda sürdürülebilirlik çabalarını ekonomik büyümeyle birleştiren dijital girişimleri desteklemek için 1 trilyon Euro’luk yatırımları harekete geçiriyor. Yalnızca bu yıl, Avrupa Komisyonu, COVID-19 yardım paketinin bir parçası olarak 250 milyar € yeşil borç artırmayı planlıyor.

ESG artık yönetim kurulu düzeyinde bir önceliktir ve taahhütlerini bariz bir şekilde yerine getiren şirketler rekabet avantajı geliştireceklerdir. Bank of America’dan yapılan araştırma, Avrupa ve ABD’de yüzde 5 ila 10 puan daha iyi performans gösteren ESG yatırım stratejilerini gösteriyor.

Yatırımcılar not aldı. ESG borsasında işlem gören fonların veya ETF’lerin değeri, 2020’de küresel olarak iki katına çıkarak 120 milyar doların üzerine çıktı. BNY Mellon gibi finansal hizmet şirketlerinin, yöneticilerin yatırım portföylerini tercih edilen ESG faktörlerine göre daha iyi özelleştirmesine yardımcı olmak için özel olarak tasarlanmış veri ve analitik çözümleri piyasaya sürdüğünü görüyoruz. Şirketin küresel veri ve analitik başkanı Charles Teschner şunları söyledi: “Bu yeni ve yenilikçi bulut tabanlı ürünlerin piyasaya sürülmesini bu kadar heyecan verici yapan şey, bunların müşterilerimizin karşılanmamış ihtiyaçlarını hedef alacak şekilde tasarlanmış olmalarıdır.”

“ESG, ağaca sarılan, geçici, zarar veren bir hayır işi değildir. Çoğu neslin, özellikle de genç nesillerin kafaları, kalpleri ve cüzdanlarıyla inandıkları gerçek bir şey.” – Chris Skinner, finansal teknoloji uzmanı

İster fintech’ler, ister perakende bankalar veya yatırım komisyoncuları olsun, finansal hizmet şirketleri, sermaye paylaştırıcıları olarak daha sürdürülebilir ve kapsayıcı bir geleceği şekillendirmede kritik bir role sahiptir. Finans ve ESG hedeflerinde başarılı bir şekilde ilerleyen kuruluşlar arasındaki kapı bekçileridir.

Ancak, ESG pazarı olgunlaştıkça, ölçüm konusunun önemli bir acı noktası olduğu ortaya çıkıyor.

Mali performansı ölçmek ve raporlamaktan farklı olarak, ESG raporlaması için net sektörler arası standartlar bulunmamaktadır. Bunun yerine, ESG ile ilgili veriler genellikle kendi kendine açıklanan yıllık sürdürülebilirlik veya üç aylık veri satıcılarının raporlarından ve sıralamalarından gelir.

Buna karşılık, Dünya Ekonomik Forumu ve Uluslararası İş Konseyi (120’den fazla küresel CEO’dan oluşan bir topluluk) gibi kuruluşlar, ESG raporlaması için ortak ölçümler oluşturma nedenini üstlendi. Dünya Sürdürülebilir Kalkınma İş Konseyi’nin yakın zamanda yayınlanan manifestosu, bu sorunun ele alınmasının aciliyetini vurgulamaktadır.

“İşletmeler, veri şeffaflığı ve koordinasyon sorununu çözmek için halihazırda işbirliği yapıyor… Ancak kapsamlı emisyon verilerini paylaşmak için daha fazla çalışmaya ihtiyaç var. [and] tedarik zinciri yoluyla karbonsuzlaştırmayı teşvik etmek için net tedarik standartları belirlemek…” – Sürdürülebilir Kalkınma için Dünya İş Konseyi

Ayrıca, Merkez Bankaları ve Finansal Sistemi Yeşillendirmek için Merkez Bankaları ve Denetçiler Ağı (NGFS) yakın zamanda merkez bankalarını ve denetçileri iklim değişikliğinden kaynaklanan ekonomik ve finansal riskleri daha iyi anlamak için senaryo analizini birleştirmeye teşvik eden bir rapor yayınladı.

Sonuç olarak, finansal hizmetler firmaları bahislerini hedge ederse, toplu olarak ihtiyaç duyduğumuz yeşil dönüşüm çabalarına daha az yatırım anlamına gelir. Ve güvenilir, keşfedilebilir veriler olmadan, finans şirketleri ve tüccarlar en umut verici ESG yatırım fırsatlarını etkili bir şekilde bulamazlar; bu, ekonomik büyümenin yanı sıra çevresel ve sosyal ilerlemeyi de engelleyebilir.

Masa başında otururken fütüristik dijital tablet kullanan erkek mimar
Modern ofiste iş adamı, ortaya çıkan yeşil ağ ve sürdürülebilir ev ve rüzgar türbinlerinin mimari planı ile fütüristik ekrana bakıyor

Evi düzene sokmak: veri yönetiminin önemi

ESG ile ilgili verileri kaydetme, raporlama ve eyleme geçirme yeteneği, her kuruluş için bir yolculuk olacaktır. Belirlenmiş bir yol yok. İşletmeler için önemli olan, verilerin nasıl toplandığı ve ölçüldüğüdür – yalnızca dahili ESG çabalarına rehberlik etmek için değil, aynı zamanda iş ortakları, müşteriler veya yatırımcılar gibi dış paydaşlarla da şeffaflık sağlamak için. ‘S’ ve ‘G’ hakkında da düşünmek çok önemlidir – yalnızca sürdürülebilirlik hakkında değil, aynı zamanda bir kuruluşun etik davranma ve toplumsal hedefleri ilerletme çabalarının toplam etkisi hakkında veri toplamak.

Buluta geçiş, hem yapılandırılmış hem de yapılandırılmamış dahili ve harici verileri yakalayıp depolayabilmek için temel bir adımdır. Ölçülmekte olan değişkenler arasında doğrudan ve dolaylı karbon emisyonları, hammadde tedariki ve atık yönetimi, işyeri ödeme eşitliği ve çeşitliliği yer alabilir. Ayrıca, yapay zeka ve makine öğrenimi, veri yakalama ve analizini otomatikleştirmede önemli rollere sahiptir. Bu nedenle, Birleşik Krallık bankası NatWest Group’un karbon ayak izlerini, ortak ağlarının ayak izini daha iyi anlamak ve özel eylem planları oluşturmak için AI araçlarını dağıtmak için ticari müşterileriyle birlikte çalıştığını görüyoruz.

NatWest CEO’su Alison Rose şunları söyledi: “İklim değişikliğiyle mücadele, zamanımızın en büyük zorluklarından biridir. Birleşik Krallık’ta işletmeler için lider banka olarak, Birleşik Krallık’ta net sıfır karbon ekonomisine geçişi teşvik etme, etkinleştirme ve öncülük etme konusunda önemli bir sorumluluğumuz ve yeteneğimiz var.

Tamamen yeni iş modelleri oluşturmak için verileri kullanma – CO2’yi azaltırken geliri de sağlama

ESG hakkında güvenle raporlama yapmak için verileri kullanabilmek, çalışanlardan yatırımcılara kadar her kilit paydaşta güven oluşturur. Ancak, veriye dayalı bir kuruluş olmaya geçişin, CO2 emisyonlarını azaltırken gelir sağlayan tamamen yeni iş modelleri yarattığını görmek de heyecan verici.

Hollanda’nın Rabobank’ı, uzaktan uydu algılama ve yapay zeka algoritmalarının yardımıyla çiftçilerin ne kadar CO2 ürettiklerini ve ne kadarının tutulduğunu ölçmelerine olanak tanıyan bir platform oluşturdu. Çiftlik ürettiğinden daha fazla CO2 hapsederse, delta kendi CO2 emisyonlarını dengelemesi gereken şirketlere satılabilir. Amaç, platforma bir milyondan fazla çiftliği almaktır. Zaten çiftçiler faydasını görüyor. Proje, daha iyi toprak, gübre ve atık su yönetimi yoluyla karbon emisyonlarını azalttı. Ayrıca proje, çiftçilerin ürünlerinin kalitesini ve tutarlılığını artırmalarını sağlamıştır. Katılımcı çiftliklerin verimliliği üç yılda %15-20 arttı. Gelir %20 arttı.

İtalyan bir fintech girişimi olan Flowe, daha çevre dostu bir yaşam sürmeleri konusunda onlara koçluk yaparak bin yıllık müşterileri hedefleyen bir mobil uygulama geliştirdi. Flowe’da Kültürel Enerji Orkestratörü Ivan Mazzoleni şu gözlemde bulundu: “Flowe’da tamamen yeni bir ekonomik paradigmayı teşvik ediyoruz. Biz buna, kişisel gelişimin, toplumun ve çevrenin gelişimiyle tamamen uyumlu olduğu, ‘daha iyi olma ekonomisi’ diyoruz.”



#Sürdürülebilir #yatırımlara #yeşil #finansmana #yönelik #artan #taleple #birlikte #ESGyi #ölçme #eyleme #geçme #yeteneği #bir #toplantı #odası #önceliği #olarak #ortaya #çıkıyor